Identificar el riesgo para reducir el fraude en las transacciones bancarias
Confiamos en los bancos con gran parte de nuestros activos personales y organizacionales. Al asegurar nuestros activos y ponerlos a trabajar para nosotros, los bancos tienen muchos puntos de exposición al fraude:
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- Apertura de cuenta y verificación de identidad
- Solicitudes de préstamos y créditos.
- Inicio de transacciones y compensación
- Protección de dinero, datos e IP.
Los ladrones y los piratas informáticos prueban continuamente el sistema bancario. Después de todo, ahí es donde está el dinero.
Al mismo tiempo, la gran mayoría de las personas y las transacciones en el sistema bancario son confiables. Disminuir la velocidad de las transacciones legítimas crea fricción en el flujo del comercio. La fricción innecesaria puede erosionar la satisfacción del cliente y las ganancias.
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