FRAUDE BANCARIO

Identificar el riesgo para reducir el fraude en las transacciones bancarias

Confiamos en los bancos con gran parte de nuestros activos personales y organizacionales. Al asegurar nuestros activos y ponerlos a trabajar para nosotros, los bancos tienen muchos puntos de exposición al fraude:

    • Apertura de cuenta y verificación de identidad
    • Solicitudes de préstamos y créditos.
    • Inicio de transacciones y compensación
    • Protección de dinero, datos e IP.

Los ladrones y los piratas informáticos prueban continuamente el sistema bancario. Después de todo, ahí es donde está el dinero.

Al mismo tiempo, la gran mayoría de las personas y las transacciones en el sistema bancario son confiables. Disminuir la velocidad de las transacciones legítimas crea fricción en el flujo del comercio. La fricción innecesaria puede erosionar la satisfacción del cliente y las ganancias.

Clearspeed La tecnología de análisis de voz Verbal ™ ofrece una solución poderosa para la detección de la evaluación del riesgo de fraude.

Al proporcionar alertas de riesgo únicas basadas en las respuestas vocales de un individuo a un cuestionario telefónico automatizado, Clearspeed puede eliminar de manera rápida y efectiva la mayoría de las personas y las transacciones de bajo riesgo, al tiempo que identifica posibles situaciones de alto riesgo que justifiquen una investigación adicional.

Cuando estratifica el riesgo de manera eficiente y temprana, ahora puede enfocar sus recursos de seguridad e investigación en las áreas de alto riesgo que a menudo se pasan por alto a través de los procesos tradicionales.

Fraude bancario SB
Fraude bancario

Casos de uso populares

  • Detección de lavado de dinero
  • Cumplimiento Regulatorio
  • Pre-detección de robo de datos internos
  • Evaluación de préstamos y tarjetas de crédito
  • Alertas de identidad sintética
  • Respuesta al incidente

Simple

Breve cuestionario telefónico automatizado de preguntas de sí o no

Escalable

Se escala fácilmente para seleccionar a miles de solicitantes

Lenguaje agnóstico

Los cuestionarios se pueden entregar en cualquier idioma.

Seguimiento enfocado

Apoya un seguimiento enfocado y objetivo en casos potenciales de alto riesgo

Imparcial

El sistema habilitado para IA ofrece resultados imparciales rápidamente