Si estás en finanzas, entonces probablemente sabes que FINRA ha actualizado recientemente su guía en sanciones. Si bien gran parte puede ser una lectura bastante seca, es necesario comprenderlo para que pueda tener su propio departamento de cumplimiento a bordo. Los nuevos cambios en FINRA podrían poner a las empresas en mayor responsabilidad si no están actualizando su cultura corporativa en consecuencia.

Como el área específica que se está actualizando está dentro de las sanciones que FINRA impone, las empresas deben saber dónde está su riesgo en sus organizaciones. La guía de FINRA está diseñada para ayudar a las empresas al hacerles saber qué buscar. Medir el nivel de riesgo de su empresa y mantener informados a los empleados sobre los cambios contribuirá en gran medida mitigar cualquier posible violación de FINRA.

Qué significan los cambios de FINRA para su empresa

Los cambios de FINRA se basan en una revisión anual realizada por el Consejo Nacional de Adjudicación, que se encarga de aclarar las leyes y actualizar las políticas a medida que cambia el entorno regulatorio. La revisión más reciente tuvo lugar en abril de 2017. Si bien los resultados fueron de más de 100 páginas, hay dos áreas principales en particular que las empresas deben conocer, ya que pueden requerir cambios en las políticas:

  • Influencia indebida es igual a sanciones más altas - Se ha establecido que las personas vulnerables necesitan protección adicional de asesores y representantes financieros sin escrúpulos. Como tal, en los casos en que se descubra que un individuo usó su posición para ejercer una influencia indebida sobre una persona vulnerable para violar las políticas de FINRA, se impondrán sanciones adicionales. Entonces, por ejemplo, un asesor financiero que usa la enfermedad de Alzheimer de su cliente para manipular al hombre para que invierta dinero sería culpable de ejercer una influencia indebida. Esta sería una sanción adicional separada impuesta además de los otros cargos.
  • Mayor responsabilidad de supervisión – Si bien la posición de FINRA sobre la responsabilidad del empleador por asociación generalmente se aplica en un nivel más bajo, ahora ha agregado una categoría para sanciones donde hay violaciones en todo el sistema. Está diseñado para empresas cuyas malas prácticas son tan frecuentes que se han convertido en parte de un procedimiento operativo comercial estándar. Para esto, considere la caso reciente de JPMorgan, quien enfrentó sanciones por soborno en China. El problema era que el programa de referencia de empleados de la compañía se estaba utilizando para sobornar a funcionarios extranjeros al darles a sus hijos empleos a cambio de contratos. Este fue un problema de todo el sistema que este nuevo cambio está diseñado para detener.

Es necesario resaltar estos dos cambios, ya que estos son los principales riesgos. Si se descubre que los empleados ejercen una influencia indebida, o si la cultura de la empresa ha dado un giro negativo, FINRA está investigando profundamente. Las actualizaciones de la política nos dicen que estas son las áreas que le preocupan a FINRA, por lo que también deberían ser las áreas que le preocupan.

Mantenerse en cumplimiento y evitar sanciones

Una gran conclusión que podemos obtener de estas actualizaciones es que FINRA está aumentando la responsabilidad sobre los empleados y las empresas que los administran. La ignorancia voluntaria y la política de la empresa ya no son defensas válidas en una violación de FINRA. Para asegurarse de que su empresa cumpla, considere lo siguiente:

  • Recalibre la evaluación de riesgos de su empresa - Una actualización en las sanciones debería indicar que es hora de hacer una evaluación de riesgos de su fuerza laboral, para que pueda saber quién ya está cumpliendo y quién puede estar rezagado. Puede usar la Evaluación remota de riesgos (RRA) como una herramienta para analizar a los empleados en las áreas de política y ética de la empresa, esencialmente obteniendo un mapa de riesgo de su empresa. Esto lo ayudará a determinar dónde se encuentran sus áreas de mayor preocupación, para que esas áreas puedan recibir capacitación actualizada primero.
  • Programar talleres de reciclaje - Específicamente, un taller debe centrarse en el estándar de influencia indebida de FINRA. Esto debería ayudar a los empleados a comprender qué es una influencia indebida y cómo evitar su uso, incluso en casos en que puede ser involuntario. Específicamente, repase las inquietudes particulares de los clientes vulnerables y cómo gestionarlos.
  • Actualizar las políticas de toda la empresa - El nuevo estándar para las empresas que tienen políticas malas que están muy extendidas significará que sus propias políticas serán objeto de mayor escrutinio. Este sería un buen momento para que la alta gerencia revise sus mejores prácticas, así como también cualquier programa de incentivos para empleados que pueda usarse de manera inapropiada.
  • Proporcionar actualizaciones por escrito. - Incluso después de los talleres, los empleados que están sujetos a las regulaciones de FINRA deben recibir una copia impresa de estos estándares actualizados de su departamento de cumplimiento. De esa forma, los empleados tendrán estos estándares por escrito como parte del manual de cumplimiento general.
  • Revisar cualquier caso pendiente - Si bien estas sanciones se aplicarán en el futuro, este es el momento de realizar una auditoría de cualquier infracción FINRA existente para asegurarse de que no tenga problemas actuales. Si ya tiene un caso pendiente que podría considerarse una preocupación bajo la nueva guía, este es el momento de cambiar el procedimiento de la compañía.

Las pautas actualizadas de FINRA están diseñadas para proteger a las personas vulnerables a la vez que evitan las culturas corporativas tóxicas. Para garantizar el cumplimiento en su empresa, mantenga informados a los empleados y tome la temperatura de riesgo de su empresa.

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Fuente de imagen | Desinstalar usuario Tobias S.