Las prácticas fraudulentas siempre han estado presentes en la sociedad. En la era del coronavirus, hay más tentaciones para los estafadores que nunca.
En sus directrices sobre fraude y corrupción, el Banco Europeo de Reconstrucción y Fomento define las prácticas fraudulentas como “Cualquier acto u omisión, incluido un tergiversaciónque, a sabiendas o imprudentemente, engañe o intente engañar a una parte para obtener un beneficio financiero o de otro tipo o para evitar una obligación ".
Los programas de asistencia del gobierno que se ensamblan y entregan apresuradamente pueden estar sujetos a un nivel mucho más alto de tergiversación en comparación con los programas planificados a largo plazo sin el mismo sentido de urgencia en la entrega.
Solo en un mes (febrero de 2006) después de los huracanes Rita y Katrina, la Oficina de Contabilidad General reportaron que FEMA realizó alrededor de $ 1 mil millones en pagos indebidos y potencialmente fraudulentos a los solicitantes de registro que utilizaron información no válida para solicitar asistencia por desastre. Esto se tradujo en alrededor del 16% del pastel de asistencia.
Un nivel similar de fraude en 2020 podría significar grandes números para los que los bancos y los contribuyentes estarán enganchados.
Prácticas fraudulentas y la Ley CARES
Entre los objetivos relacionados con la pandemia para los autores de fraudes se encuentra el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP), que forma parte de la Ley CARES.
Dos hombres del área de Nueva Inglaterra fueron arrestados en abril de 2020 por las autoridades federales por supuestamente tratar de engañar al gobierno con más de $ 540,000 en préstamos perdonables. Los dos supuestamente afirmaron que "tienen docenas de empleados que ganan salarios en cuatro entidades comerciales diferentes cuando, de hecho, no había empleados trabajando para ninguna de las empresas".
En mayo de 2020, un hombre de Texas fue acusado después de que afirmó tener más de 400 empleados que ganan salarios. Resulta que él simplemente había copiado los nombres de personas de Internet.
Ambas son declaraciones falsas de beneficios financieros, que claramente se ajustan a la definición de una práctica fraudulenta.
Al igual que con muchos otros tipos de delitos, los que realmente son acusados o condenados por fraude representan la punta del iceberg. Por ejemplo, menos del 15% de los robos resultan en condenas.
Otras actividades fraudulentas de la era COVID-19
Hay varios otros tipos de prácticas fraudulentas que han sido identificadas por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. La mayoría de ellos entran en la categoría de tergiversación para beneficio financiero.
- Sitios web que buscan donaciones para organizaciones benéficas COVID-19 ilegítimas o inexistentes
- Llamadas telefónicas de personas que se hacen pasar por aseguradoras de salud que buscan información personal
- Correos electrónicos de phishing de entidades que se hacen pasar por los CDC o la OMS
- Llamadas automáticas que ofrecen suministros médicos sin intención de entregarlos
- Estafas que afirman proporcionar pagos de estímulo si los consumidores ingresan su información bancaria
- Facturación médica fraudulenta por procedimientos relacionados con COVID-19
Detección de prácticas fraudulentas.
La actividad fraudulenta se puede detectar de varias maneras diferentes.
1. Entidades como el Departamento de Justicia pueden dirigir recursos hacia la priorización de la investigación y el enjuiciamiento de actividades fraudulentas.
Aaron Weisman, fiscal estadounidense del Distrito de Rhode Island, donde fueron acusados los dos sospechosos de Nueva Inglaterra mencionados anteriormente, declaró lo siguiente:
"El fiscal general Barr ordenó a todos los fiscales de los Estados Unidos que dieran prioridad a la investigación y el enjuiciamiento de los delitos relacionados con el coronavirus y el COVID-19, y eso es lo que estamos haciendo".
2. Provisión de un número de teléfono y un formulario en línea para registrar quejas
El Centro Nacional para el Fraude de Desastres del Departamento de Justicia (NCDF) tiene una página para registrar quejas por teléfono o formulario en línea.
El formulario se puede utilizar para informar "fraude por desastre que involucre cualquier programa federal que brinde asistencia financiera a personas, empresas o entidades gubernamentales (federales, estatales o locales)".
3. Selección de posibles beneficiarios de asistencia financiera del gobierno
Según este artículo, "El proceso de incorporación [por parte de los prestamistas] es un momento privilegiado para detectar actividades potencialmente fraudulentas, incluida información errónea sobre las solicitudes, como la supuesta inflación de las cifras de nómina que se observa en el caso del Departamento de Justicia de Nueva Inglaterra".
Los posibles beneficiarios pueden hacer algunas preguntas simples por teléfono. Las respuestas ayudan a una institución financiera o entidad gubernamental a evaluar el riesgo de fraude a lo largo de un continuo de bajo a alto.
Con todo el estrés en la economía debido a los cierres de negocios y la impresión de dinero a gran escala, lo último que necesita la población estadounidense es pagar la factura por actividades fraudulentas.