El presidente electo Donald Trump llamó una vez a la "investigación extrema" de los inmigrantes. Después de que lo dijo, nadie estuvo de acuerdo o en desacuerdo. En cambio, preguntaron: "¿Qué es la investigación extrema?" La definición de Trump de investigación extrema es más una prueba de valor, que implica entrevistar a posibles inmigrantes sobre si están de acuerdo con muchos sistemas de creencias centrales estadounidenses, como la libertad religiosa y la igualdad de género. La versión de Trump de una investigación de antecedentes extrema es un poco inapropiada, ya que es más una investigación ideológica. La verificación extrema no examina la ideología, utiliza diversos procesos y tecnologías para realizar verificaciones de antecedentes y evaluaciones de riesgos de nivel profundo.
Por ejemplo, supongamos que desea realizar una investigación extrema de alguien del sector de servicios financieros. Ciertamente, no podría realizar el mismo tipo de investigación que propone Trump, en la que les pregunta sobre su religión y política. De hecho, si hiciera eso, estaría violando varios las leyes federales diseñado para prevenir la discriminación en el empleo. Eso ni siquiera menciona que las respuestas de la persona no necesariamente indican si son o no adecuadas para el trabajo. La verificación extrema puede ayudarlo a encontrar los mejores trabajadores cuando se encuentra en el sector privado, pero también debe asegurarse de que este proceso se mantenga del lado correcto de la ley.
Mejores prácticas para contratar trabajadores financieros
El sector de servicios financieros no tiene un modelo estándar para examinar a los candidatos, pero en 2005 el Corporación Federal de Seguros de Depósito (FDIC) presentó algunas estrategias para la verificación previa al empleo de los trabajadores de servicios financieros. Estos pasos incluyen:
- Completar verificaciones de antecedentes penales a nivel estatal y federal - Esto requiere especialmente verificar cualquier violación previa que pueda hacer que alguien quede desempleado bajo la Sección 19 de la Ley Federal de Seguro de Depósitos. Esta sección hace que cualquier persona que haya sido condenada por un delito de deshonestidad, abuso de confianza o lavado de dinero tenga prohibido permanentemente trabajar en cualquier negocio asegurado por la FDIC.
- Tomar tarjetas de huellas digitales para buscar bases de datos de delitos – Si bien el sistema de bases de datos criminales de Estados Unidos es bueno, no es infalible. Si alguien cambia su nombre, por ejemplo, es posible que su verificación de antecedentes penales no muestre los delitos por los que fue condenado anteriormente. Sin embargo, no pueden cambiar sus huellas dactilares, lo que le permitirá descubrir delitos que una verificación de antecedentes estándar no descubrirá.
- Requerir candidatos para completar solicitudes escritas - Los currículums son buenos, pero no incluirán información que un candidato no quiera compartir, como condenas anteriores. Una solicitud escrita obliga al candidato a revelar ciertas cosas que pueden descalificarlos.
- Hacer verificaciones de crédito que deben cumplir con la Ley de Informes de Crédito Justos - Si bien las empresas generalmente pueden elegir el perfil que deseen para lo que consideran aceptable, si un candidato es rechazado debido a un crédito, se les debe avisar que esa fue la razón. Es posible que también deba proporcionarles una copia de su informe de crédito.
Si bien estas son las cosas básicas que recomienda la FDIC, aún no alcanzan el nivel de investigación extrema. Para eso, deberá profundizar un poco y dar algunos pasos más.
Verificación extrema para trabajadores financieros
En general, el examen de nivel extremo implicará varias tácticas adicionales, además de las tácticas que recomienda la FDIC. Éstos incluyen:
- Realización de entrevistas en persona. con individuos del pasado del candidato, como compañeros de trabajo y conocidos. Esto es diferente de simplemente llamar referencias, ya que el investigador no usará las referencias del individuo, sino que realizará entrevistas con individuos que localizan a través de una búsqueda de registros independiente.
- Hacer búsquedas en línea y reseñas de redes sociales para localizar información adicional como nombres anteriores, empleadores y otra información disponible públicamente. Esto también se puede utilizar como fuente para encontrar conocidos que puedan ser entrevistados.
- Realizar búsquedas en bases de datos para presentaciones corporativas, registros de la corte civil, registros de sucesiones, presentaciones de UCC y registros de propiedad. Esto permite al investigador encontrar violaciones que el individuo puede no haber cometido bajo su propio nombre, sino como parte de una entidad corporativa.
- Uso de pruebas biométricas durante las entrevistas. para determinar el nivel de riesgo futuro de un candidato. La tecnología como la Evaluación remota de riesgos (RRA) puede facilitar esto. RRA analiza la voz humana utilizando tecnología patentada para medir el riesgo cuando un candidato responde preguntas importantes como "¿Alguna vez ha cometido un delito relacionado con fraude?" O "¿Alguna vez le han robado a un empleador?"
En este listado de herramientas de investigación extrema, RRA solo brinda la capacidad de identificar a alguien de alto riesgo que no aparece en una base de datos porque aún no ha sido capturado. Estas tácticas de investigación extrema se utilizan mejor para las personas que tendrán puestos de alta responsabilidad y acceso a los fondos de los clientes.
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